マネーマネーマネー for you

キャサリンのリクエストで実現した「マネーライフプランニングの今後を聞く」回。創業は2008年、小屋さん31歳の時。当初は株・不動産の損をなくすアドバイスが出発点だったが、アメリカのカンファレンスで「商品を売らずアドバイス料だけで成立するビジネスモデル」を知り、2009年からフィーオンリーモデルに転換。軌道に乗るまでの5〜6年を支えてくれたのは、「日本もいずれそうなる」と励ましてくれたアメリカのアドバイザーたちだった。その恩返しとして今目...

富裕層シリーズ第2弾。キャサリンの「富裕層の趣味ランキング予想」（3位ゴルフ・2位旅行・1位健康麻雀）を小屋さんが答え合わせ。実際には旅行が断トツで、しかも「イタリアへピアノを習いに毎年通う」「リタイア後に料理留学してお店を出す」など、お金と時間の使い方のレベルが違った。一方で富裕層ならではの悩みも赤裸々に。健康への意識の高さ、子供への金融教育の難しさ、そして「好意を向けられても金目当てかもしれない」という代々のお金持ちが抱える根深い猜...

日経新聞「富裕層入りの共通項は？」記事をきっかけに、小屋さんとキャサリンが「富裕層って結局何？」を掘り下げました。野村総研の定義では1億円以上が富裕層とされるが、世界基準では5億円以上から──その感覚のズレはなぜ生まれるのか。小屋さんが実際のクライアントから見てきた富裕層4パターン（①節約サラリーマン型②地主・親ビジネス継承型③創業オーナー型④超高年収スペシャリスト型）を初公開。そして本田健の「月100万円自由に使えたら富裕層」という定...

NAPFAシリーズ最終回は、ミネアポリス郊外のFP事務所「ホワイトオーク」現地訪問レポート。スタッフ6人・顧客約200人・預かり資産1,500億円──6人で年収10億円規模を稼ぐビジネスの実態とは？株式市場の情報をあえてオフィスに置かない「リゾート型」空間設計、一人一部屋の執務室、名刺交換はせずLinkedInで繋がるカルチャー。50代のCEOシャロンさんが「80歳までやる」と言い切る理由は、お客さんと20年つきあう関係性の楽しさにあっ...

NAPFAカンファレンス現地レポート第2弾。今回はカンファレンスの中身を深掘り。注目セッションその①は「ファイナンシャルセラピー」──夫婦の価値観の違いをお金で解決しようとすると必ず行き詰まる。感情・身体感覚にアプローチするセラピー的メソッドを方法論として体系化した女性アドバイザーの実践に、3人が衝撃を受ける。注目セッションその②はアメリカのRIA業界M&A二極化。業界発足40年で創業世代が引退期を迎え、数兆円規模の独立系大手が中規模事...

NAPFAカンファレンスでミネアポリスに行ってきた小屋さんの帰国直後レポート。「アメリカの物価は高い」は本当か？夜ご飯＋ビール2杯で約5,000円、ホテルは2人割りで1泊1万円と、思ったよりマシだった理由を解説。タクシーが絶滅してウーバー・リフトだけになった移動事情、現金100ドルを一度も使わなかったキャッシュレス社会のリアルも。円安時代のアメリカ旅行、行けるかも？

ナンシーが武庫川女子大学大学院・教育学専攻に入学！社会人院生として「学び」と「記憶」の研究に挑む中で気づいた、金融教育との意外な接点。「記憶の再生（すらすら言える）・再認（見たらわかる）・再学習（前より早く覚える）」という三段階の理論を知ったとき、子どもにNISAを教える意味がくっきり見えた──今すぐ完全に理解させなくていい。「聞いたことある」という再認の種をまくことが金融教育の第一歩かもしれない。FP学会での発表も視野に入れ始めた、ナ...

5月、小屋さんがアメリカの独立系FP団体「NAPFA」のカンファレンスにミネアポリスへ。NAPFAはコミッションを一切受け取らないフィーオンリーのアドバイザー集団で、ＦＩＷＡと同じ哲学を持つ仲間たち。カンファレンスでは「カップルの財務相談」「事業売却支援」「事務所売却を見据えた組織づくり」などを学ぶ予定。バンガードが自らアドバイスを始め、ロボアドユーザーがリアルな相談を求めだしている現状も紹介。AIの台頭で変わるアメリカFP業界の最前線...

社員・元社員100人以上、被害700件、総額31億円──プルデンシャル生命の詐欺問題はなぜここまで広がったのか？フルコミッション制で売れなければ給料ゼロという構造が招いた必然、信頼関係を使えば詐欺は「すぐできてしまう」という現実、そしてアメリカのスータブル基準・ベスト基準との比較まで。日本の「プリンシプルベース」規制が機能しない理由を、独立系FP小屋さんが鋭く解説します。

手袋をして、角も撮って、専用梱包材で丁寧に発送したのに「詐欺まがいな行為」とクレームが来た──キャサリンのメルカリ・ポケモンカード出品トラブル実録。高額品ほど揉めやすい理由、返品時に別のカードが届くリスク、メルカリ事務局の実際の対応まで赤裸々に。「個人間取引のリスクは不動産も一緒」という小屋さんの一言が刺さります。

ナンシーがバスに乗っていたら、タクシーとの衝突寸前で急ブレーキ。乗客が吹っ飛ぶほどの衝撃の中で気づいた「知らなかった」の連続──救急車を断った若い乗客、謝ってしまった息子の自転車事故、ICカードが証拠になること、バスには「運送契約」があること。交通事故に巻き込まれた時、焦らず正しく動くために知っておきたいことを3人で話しました。

「子どもが自力で1億円貯められる本」（マサニー著）を3人のFPが徹底レビュー。資産30億円の投資家が実践する子供の金融教育は、①オルカン積立②ミニ株③お手伝いで「稼ぐ感覚」を養う3ステップ。ジュニアNISA、お年玉活用、人的資本論まで──今日から始められる子育てとお金の話。 #子供の金融教育 #インデックス投資 #ジュニアNISA

最近話題の「NISA貧乏」。 給料の大半を投資に回して、生活がカツカツになる人のことらしいけど… それって本当に“悪いこと”？ 今回のポイントはここ ・NISA貧乏って言葉、そもそも必要？ ・若いうちは投資より自己投資？それとも両方？ ・「早く枠を埋めるべき」は本当か ・退職金を一気に投資するリスク ・そして話題はJ-FLECへ NHKの特集では最後に 「困ったらJ-FLECに相談を」って流れに でも実際は… ・まだ認知はこれから...

WBCがネット配信限定！？ 「なんでみんな見られへんの？」という疑問から始まった今回のトーク。 実は日本向け放映権は約15億円とも言われ、 その裏にはしっかり“ビジネス”がある現実も。 話題はさらに広がり… ・スポーツは“文化”だから無料であるべき？ ・それとも、見たい人が払うのが自然？ ・もし国民全員で負担したら150円？それでも払う？ ・国立博物館の「もっと稼いで」問題 ・文化とお金、どこまで両立できるのか...

小学生による ビブリオバトル を開催！ 本の面白さを5分でプレゼンして、「一番読みたくなった本」をみんなで選ぶイベントです。 最初は参加者ゼロからスタートしたこの企画。 地道な声かけや図書館へのチラシ配布などを続けた結果、当日は 11人の子どもたちが参加 し、会場には親子あわせて30〜40人が集まるイベントになりました。 紹介された本は、小説やノンフィクションなどさまざま。...