Marco Casario - Finanza Personale, Investimenti ed Economia

Essere Indipendenti dal punto di vista finanziario non significa essere milionari. Vuol dire avere controllo delle proprie finanze e dei propri investimenti. In un mondo sempre più complesso e connesso, capire come gestire i propri soldi non è mai stato così importante. Ogni settimana, ci immergeremo nelle questioni che contano davvero per la vostra sicurezza finanziaria e il vostro futuro economico. Da semplici consigli su come risparmiare e investire con saggezza, alle analisi più approfondite su come le politiche economiche globali influenzano le nostre finanze. L'obiettivo è rendere la finanza accessibile e comprensibile per tutti. Marco Casario è un imprenditore, CEO, investitore, trader, vlogger, e speaker. Questo podcast fa parte dell'universo di VOIS . Per scoprire di più, segui @vois.fm su Instagram o visita il sito <a href="http

Marco Casario - Finanza Personale, Investimenti ed Economia is a business podcast hosted by Marco Casario - Vois, with 1,000 episodes on record and a Required Pod Score of 92. PitchCentric scores this show on Booking Probability, Listen Score, and live audience signals refreshed every 24 hours.

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  Marco Casario - Finanza Personale, Investimenti ed Economia

  Le case in Italia non Crollano (ma c'è un'altra crisi)

  Sep 10, 202621 min

  L'analisi sfata il mito del crollo generalizzato del mercato immobiliare italiano, mostrando come i dati nominali registrino aumenti di prezzo e transazioni. La vera dinamica è guidata dalla demografia: il calo della popolazione è bilanciato dal frazionamento dei nuclei familiari, che sposta la domanda verso immobili più piccoli e situati in snodi economici. -Dati Nominali in Crescita: Nel primo trimestre 2026 l'indice Istat mostra un aumento del 5,2% annuo sui prezzi delle abitazioni, con il nuovo al 6,7%. Nel 2025 le compravendite sono salite a 767.000 unità con un incremento dei mutui del 18,3%. -Inversione Demografica e Famiglie: Tra il 1995 e oggi la popolazione tra venti e trentaquattro anni è scesa del 32%. Tuttavia, le persone che vivono da sole sono salite dal 28% al 36%, portando la stima delle famiglie totali a 26,8 milioni nel 2050. -Mancanza di Match Immobiliare: L'Italia conta circa nove milioni e mezzo di abitazioni non occupate, spesso situate in zone periferiche o con metrature obsolete per famiglie composte in media da due persone. -Rendimento Reale e Illiquidità: Un immobile residenziale da 250.000 euro produce in media un rendimento netto reale del 2,7% annuo rispetto al 4,2% di un portafoglio finanziario bilanciato in ETF, a causa di costi di gestione, manutenzione e periodi di sfitto. -Tre Criteri di Valutazione: Analizzare il saldo futuro dei nuclei familiari su Demo Istat, verificare il volume annuale di compravendite e valutare la coerenza del taglio dell'immobile. L'errore comune nella valutazione del patrimonio immobiliare risiede nel considerare l'andamento demografico generale anziché la struttura dei nuclei familiari. Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/Vai su&nbsp;https://www.shopify.com/it&nbsp;e scopri come iniziare con Shopify in pochi minuti. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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  Marco Casario - Finanza Personale, Investimenti ed Economia

  Il miglior ETF World non è diversificato: guarda questi numeri

  Sep 9, 202625 min

  L'analisi insegna a decodificare la composizione reale di un portafoglio ETF, superando le etichette commerciali. Viene approfondita la concentrazione geografica e settoriale dell'indice MSCI World, la differenza tra diversificazione e concentrazione, la gestione della duration obbligazionaria e l'impatto della copertura valutaria. Documenti Fondamentali: Il KID illustra la struttura del prodotto, i costi totali TER e il rischio. Il Factsheet mostra la ripartizione per paese, settore e le prime dieci posizioni. Il file completo delle partecipazioni permette di calcolare le sovrapposizioni reali. -La Struttura dell'MSCI World: Comprende ventitre paesi sviluppati ma esclude mercati emergenti e titoli a bassa capitalizzazione. Essendo pesato per capitalizzazione di mercato, registra i prezzi senza giudicare, portando gli Stati Uniti a pesare per il settantadue per cento del totale. -I Tre Livelli di Concentrazione: Le prime dieci aziende pesano per oltre il ventisei per cento dell'indice, con il settore tecnologico vicino al ventotto per cento. Le sole Nvidia, Apple e Microsoft superano il valore di diciotto paesi sviluppati messi insieme. -Differenze tra Indici: MSCI ACWI include gli emergenti, ACWI IMI aggiunge le small cap, FTSE All-World usa criteri diversi, ad esempio considerando la Corea del Sud un paese sviluppato a differenza di MSCI. -Duration e Rischio Valutario: La duration misura la sensibilità ai tassi di interesse, dove una duration di sette implica un calo di prezzo del sette per cento per ogni punto di rialzo dei tassi. Tracciare la reale esposizione geografica e settoriale del portafoglio serve a prevenire scelte dettate dal panico durante le fasi di ribasso. Conoscere la reale percentuale di concentrazione permette di gestire il rischio senza dover effettuare continuamente vendite che generano imposte inutili, muovendosi invece attraverso l'indirizzamento dei nuovi versamenti del piano di accumulo. Disclaimer: contenuto informativo ed educativo, non consulenza finanziaria personalizzata. Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/Vai su&nbsp;https://www.shopify.com/it&nbsp;e scopri come iniziare con Shopify in pochi minuti. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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  Marco Casario - Finanza Personale, Investimenti ed Economia

  Quanti soldi devi avere a 20,30,40,50 anni in Italia: sei indietro?

  Sep 8, 202615 min

  L'analisi contesta l'applicabilità delle regole finanziarie americane in Italia, analizzando i dati della Banca d'Italia sulla ricchezza mediana per fascia d'età. Viene evidenziata la trappola dell'illiquidità immobiliare, la contrazione dei salari legata al calo delle ore lavorate e l'urgenza di costruire un cuscinetto finanziario prima della soglia critica dei 49 anni. Contesto Salariale Italiano: Tra il 1990 e il 2020 l'Italia è l'unico Paese europeo con salari reali in calo del 3%, a fronte di una produttività cresciuta del 23%. Il 70% della perdita di potere d'acquisto deriva dal calo delle ore lavorate, pari a meno 7,9% ovvero 133 ore in meno all'anno, e dall'aumento del part-time involontario. -Fascia 30 Anni, fino a 34 anni: Ricchezza netta mediana di 48.005 € concentrata prevalentemente nell'immobile, a fronte di soli 5.000 € di attività finanziarie liquide, meno di 2 mesi di autonomia sul costo della vita mediano di 2.240 € al mese. -Fascia 40 Anni, dai 35 ai 44 anni: Ricchezza netta mediana di 114.000 €, zavorrata dai mutui dato che il valore mediano della casa è 120.000 €. Liquidità mediana pari a 8.500 €, meno di 4 mesi. Nel 2022 oltre metà delle famiglie ha risparmiato zero. -Fascia 50 Anni, dai 45 ai 54 anni: Patrimoni netti medi di 150.000 €, ma soli 9.995 € di liquidità. Quasi 9 famiglie su 10 non possiedono strumenti di mercato, con appena il 4,6% che possiede azioni. -La Regola dei 49 Anni: Considerata l'età pensionabile a 67 anni e l'orizzonte temporale medio di circa 18 anni necessario ai mercati azionari per ridurre drasticamente il rischio, 49 anni è il limite ultimo per iniziare a investire in modo efficace. La ricchezza netta delle giovani famiglie italiane si è ridotta di due terzi rispetto al 2006, rimanendo invariata solo per gli over 65. Poiché il sistema fiscale italiano tassa i guadagni da capitale al 26% o meno per gli affitti rispetto ad aliquote Irpef sul lavoro nettamente più elevate, accumulare capitale finanziario rappresenta l'unico modo per ottimizzare il proprio carico fiscale. &nbsp;Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/Vai su&nbsp;https://www.shopify.com/it&nbsp;e scopri come iniziare con Shopify in pochi minuti. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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  Come è Scoppiata la Bolla Cinese più Grande di Sempre

  Sep 2, 202615 min

  L'analisi decostruisce lo sgonfiamento guidato della bolla immobiliare cinese da parte di Pechino, illustrando la leva finanziaria legata agli anticipi non vincolati sui cantieri. Viene tracciato un parallelo sulla concentrazione patrimoniale delle famiglie tra Cina e Italia, fornendo cinque parametri per identificare il rischio speculativo nel settore immobiliare. Meccanismo degli Anticipi (Cina vs Occidente): In Italia e USA i fondi versati per case sulla carta vanno su conti vincolati (escrow). In Cina finivano direttamente ai costruttori come prestiti a tasso zero, trasformando lo sviluppo immobiliare in uno schema finanziario dipendente dalle vendite future. -Il Motore Fiscale dei Comuni: La riforma fiscale del 1994 ha tolto entrate ai governi locali cinesi, spingendoli a finanziare la spesa pubblica vendendo terreni (fino al 70% dei bilanci comunali). Chi regolava il mercato coincideva con il venditore. -Scoppio Programmato (Le Tre Linee Rosse): Nel 2020 Pechino ha bloccato il credito ai costruttori il cui debito (al netto degli anticipi dei clienti) superava il 70% dell'attivo. La scelta ha spento il settore: investimenti calati del 17,2% nel 2025 e prezzi reali tornati ai livelli del 2005. -Concentrazione della Ricchezza (Cina vs Italia): Il 70% del patrimonio delle famiglie urbane cinesi era immobilizzato nelle case. In Italia, per la metà meno abbiente della popolazione, la casa rappresenta il 73,6% della ricchezza totale (Banca d'Italia). La crisi immobiliare cinese rappresenta un cambio di motore economico guidato dal governo (PIL stimato al +4,8% nel 2026 con traino dell'export), non un crollo imprevisto del sistema. Per chi investe tramite ETF globali, l'impatto diretto del mattone cinese è marginale (pesa per l'1,5% nell'indice azionario locale). &nbsp;Disclaimer: contenuto informativo ed educativo, non consulenza finanziaria personalizzata. Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/Vai su&nbsp;https://www.shopify.com/it&nbsp;e scopri come iniziare con Shopify in pochi minuti. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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  I Super Ricchi si sono DIVISI sull'AI (ma non come pensi)

  Aug 31, 202616 min

  L'analisi decostruisce le divergenze nei depositi 13F di Buffett, Ackman, Klarman e Loeb. Lo scontro tra i gestori non riguarda la validità dell'IA, ma la sostenibilità dei costi infrastrutturali (capex), evidenziando i limiti informativi dei moduli 13F per gli investitori. ✅ Il Mio Broker che uso da Sempre INTERACTIVE BROKERS: https://www.interactivebrokers.ie/mkt/?src=marcocasarioY1&url=/it/whyib/overview.php SCALABLE Capital: Il mio Broker per Azioni e ETF https://partner.scalable-capital.de/go.cgi?pid=689&wmid=301&cpid=4&prid=13&subid=&target=Broker-Online I link sono sponsorizzati e l'Autore potrebbe percepire una commissione (#ad). *Divergenze sui Giganti Tech:** Berkshire acquista Alphabet per 17 miliardi di dollari (3ª posizione, stop a 14 trimestri di vendite). Ackman azzera Alphabet e riduce Amazon del 25%, mentre Klarman porta Amazon a prima posizione (16,48%). *Rotazione sulla Filiera IA:** Loeb (Third Point) esce da Nvidia e Broadcom ma incrementa TSMC (+67%) e ASML (+150%), dimostrando un riposizionamento strategico lungo la catena del valore e non un disinvestimento dal settore. *Pressione sui Bilanci (Capex):** L'autofinanziamento non basta più. Amazon registra Free Cash Flow negativo (-7,6 Mld $), debito a 128,9 Mld $e capex 2026 a 220 Mld$. Alphabet stima capex 2026 per 180-190 Mld $. *Acquisti Diretti vs Mercato:** Il 13F non distingue tra mercato secondario e collocamenti primari. Il 60% dell'ingresso di Buffett in Alphabet deriva da un collocamento privato da 10 Mld $nell'aumento di capitale da 84,75 Mld$. *Limiti Strutturali del 13F:** Il deposito fotografa solo azioni USA *long* con 45 giorni di ritardo. Esclude *short*, debito, cassa, azioni estere e società non quotate (es. la quota di SoftBank in OpenAI). Replicare i portafogli 13F è un'operazione inefficiente per l'investitore retail a causa del ritardo temporale, del rischio cambio EUR/USD e dell'impatto fiscale italiano (tassazione al 26% non compensabile con minusvalenze da ETF). Chi possiede un ETF globale detiene già circa il 25% del capitale concentrato in queste società. La metrica chiave da monitorare nei prossimi trimestri sarà la velocità di conversione del portafoglio ordini in ricavi a fronte del costo del nuovo debito. Disclaimer: contenuto informativo ed educativo, non consulenza finanziaria personalizzata. Gli strumenti citati possono essere presenti nel mio portafoglio personale, societario o in portafogli modello. La disclosure aggiornata con ticker/ISIN, strumenti citati, eventuali posizioni e data di aggiornamento è disponibile qui: https://www.marcocasario.com/disclaimer/Vai su&nbsp;https://www.shopify.com/it&nbsp;e scopri come iniziare con Shopify in pochi minuti. Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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