Les Nouveaux Rentiers - Bourse - Immobilier - Investissement - ton chemin vers l'indépendance financière
#159 J'ai testé 300 000 portefeuilles pour battre le MSCI World : les 4 profils de risque de la méthode RSR
Masterclass gratuite : Apprends à investir en bourse efficacement avec la méthode RSR https://www.methodersr.com/podcast-nr Prendre RDV pour un bilan patrimonial (patrimoine net > 200 k€) : https://tidycal.com/methodersr/cgp 300 000 combinaisons de portefeuilles testées sur 27 ans de données de marché. Une seule question : peut-on faire mieux que le MSCI World en prenant moins de risque ? Après 7 mois de silence, je reviens dans cet épisode des Nouveaux Rentiers avec le travail qui m'a occupé tout ce temps : une formation de conseiller en gestion de patrimoine, et un outil qui compare des centaines de milliers d'allocations sur 1998-2025, en traversant la bulle internet, la crise de 2008 et 2022. Au programme : Pourquoi ce silence radio, et ce que la gestion de patrimoine change pour vous La méthode RSR en 3 piliers : calibrer le Risque, Structurer, optimiser le Rendement Le vrai benchmark : ce que le MSCI World, l'Euro Stoxx 50 et le S&P 500 ont rapporté sur 27 ans, et ce qu'ils ont fait perdre au pire moment Les 4 profils types qui sortent de l'analyse : prudent, équilibré, dynamique, offensif Pourquoi le rapport rendement / risque compte plus que le rendement seul Point immo : dégât des eaux en série et ambiance tendue dans une coloc Ce qui arrive sur la chaîne : les dessous de la gestion de patrimoine Les chiffres de l'épisode (moyennes de backtest 1998-2025, calculées sur des fenêtres de 5 à 27 ans) : MSCI World : environ 10 % par an, pour une perte maximale moyenne de 41 % Profil prudent : perte maximale de 5 %, environ 8,5 % par an Profil équilibré : 10 % de risque, environ 12,7 % par an Profil dynamique : 20 % de risque, environ 21,5 % par an Profil offensif : 30 % de risque, environ 28,6 % par an Ce sont des résultats passés, qui ne garantissent pas les performances futures. Tout investissement en bourse comporte un risque de perte en capital et se pense sur 5 ans minimum. Chapitres : 00:00 Générique 00:11 Pourquoi le silence radio 01:47 La méthode RSR en 3 piliers 04:33 300 000 combinaisons testées avec l'IA 07:50 Le benchmark : le MSCI World sur 27 ans 11:02 Rendement vs risque : MSCI World, Euro Stoxx 50, S&P 500 14:19 Profils prudent et équilibré 17:07 Profils dynamique et offensif 19:17 Résultats et nouveau service de gestion de patrimoine 25:02 Point immo : dégât des eaux et coloc 28:26 Ce qui arrive sur la chaîne 30:19 La stratégie avant le compte Mon fichier Excel de gestion de patrimoine, offert : https://frenchpotential.systeme.io/fgp-go Je suis Floran PONTIER, conseiller en gestion de patrimoine et investisseur en bourse depuis 16 ans. J'ai développé la méthode RSR que j'ai enseignée à plus de 150 personnes. Mots-clés : MSCI World, battre le MSCI World, allocation de portefeuille, profil de risque, backtest, drawdown, ETF, S&P 500, Euro Stoxx 50, méthode RSR, gestion de patrimoine, bilan patrimonial, investissement long terme Envie d’en savoir plus sur l’indépendance financière et mes stratégies d’investissement ? Découvre ma méthode d’investissement long terme et toutes mes ressources sur methodersr.com Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
